ETFs & Fonds steuerlich optimiert anlegen – mit Nettopolice statt klassischem Depot

Immer mehr Anleger setzen auf ETFs und Investmentfonds – meist über ihr Bankdepot oder einen Onlinebroker. Weniger bekannt ist jedoch: Jeder Verkauf innerhalb des Depots löst unmittelbar die Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % aus. Das kann die Gesamtrendite spürbar mindern und macht eine flexible, steuerlich durchdachte Anlagestrategie schwieriger. Dabei gibt es eine legale und unkomplizierte Möglichkeit, Kapitalanlagen in einen steuerlich begünstigten Rahmen zu verlagern.

Wir ermöglichen es Ihnen, bestehende Depots oder neue Fondsinvestments in einem sogenannten Versicherungsmantel zu führen. Konkret handelt es sich um eine fondsgebundene Rentenversicherung (z. B. myLife Invest) im provisionsfreien Nettotarif, die Ihnen zugleich attraktive steuerliche Vorteile eröffnet.

Sachwerte

Wir unterscheiden zwischen Eigentum und Vermögen. Eigentum ist immer ein Sachwert, den Sie anfassen können, wie z.B. eine Immobilie, Land, Wald, usw.

Bei uns erhalten Sie für Ihre Allokation zur Streuung Ihres Vermögens nicht nur eine Vermögensverwaltung, sondern auch echtes Eigentum, wie z.B. Seltene Erden, Kunst, Gold- und Silbergranulat in physischer Form. Jedes dieser Angebote besitzt besondere Eigenschaften, die man als Anleger kennen sollte. Zu diesen Sachwerten können Sie die kostenlosen Experten-Webinare unseres Netzwerkspartners moneyworks buchen.

Erbschafts- und Schenkungssteuer, Umsatzsteuer und Steuern auf Anlagegewinne

Sie erhalten bei uns keine Steuerberatung, wohl aber Informationen zur Vermeidung der o.a. Steuern, mit denen Sie Ihren Steuerberater konsultieren können.

Finanzplanung

Eine gute Finanzplanung mit einer sinnvollen Allokation (Streuung verschiedener Bausteine) ist fundamental. Buchen Sie ihren unverbindlichen, kostenlosen Erst-Termin (online).

Vorsorgevollmachten und Patientenverfügung

Dieses wichtige Thema, das jeder Bürger ab seinem 18. Lebensjahr klären sollte, erledigen wir für Sie preisgünstig und rechtswirksam; es gehört zu jeder Planung dazu.

Firmenvermögen

Das eigene Unternehmen ist für Unternehmer/ innen eine Existenz-Basis und sollte deshalb auch bei den Finanz-Rücklagen einen besonderen Stellenwert einnehmen. Welche Möglichkeiten wir gemeinsam haben, erörtern wir gern in einem kostenlosen und unverbindlichen Zoom-Call.